Cuena Casas, Matilde2023-06-172023-06-172017-120210-0444https://hdl.handle.net/20.500.14352/18302Se analiza en el presente trabajo el alcance de la obligación del prestamista de evaluar la solvencia en el ámbito de los contratos de préstamo hipotecario regulados por la Directiva 2014/17. Se presta especial atención al problema de las consecuencias que se derivan del incumplimiento de tal obligación por el prestamista, huérfano de regulación en la normativa europea. Se hacen propuestas interpretación de la norma con objeto de transponer la normativa en el Derecho español y hacer realidad la obligación del prestamista de conceder préstamos de manera responsable.The scope of the lender's obligation to assess solvency in the context of mortgage loan contracts regulated by Directive 2014/17 is analyzed in this paper. Particular attention is given to the problem of the consequences arising from the non-fulfillment of such obligation by the lender. We make proposals to interpret the rule in order to transpose the European Directive into Spanish law and to enforce the obligation of the lender to grant loans responsibly.spajournal articleopen access336.77:347.27347.27:336.77Evaluación de la solvenciaCrédito hipotecarioSobreendeudamientoConsumidoresPréstamo responsableDatos de solvencia patrimonialCreditworthinessMortgage creditOver indebtednessconsumerResponsible lendingCredit reportingDerechoDerecho civil56 Ciencias Jurídicas y Derecho5605.02 Derecho Civil